गोपनीयता बैंकिंग। बस जटिल के बारे में

मुझे यकीन है कि हम में से कई नियमित रूप से वाणिज्यिक बैंकों की एक किस्म की सेवाओं का उपयोग कर रहा हूँ। कुछ ग्राहकों, जबकि दूसरों को उन्हें अपने मूल्यों पर भरोसा अपनी बचत ऋण संस्थाओं में रखना पसंद करते हैं (सुरक्षित जमा बॉक्स), तीसरे पोषित सपनों के विषय भविष्य में खरीद के अंतर्गत प्राप्त राशि पर ब्याज के लिए ऋण लेने वालों बन जाते हैं। प्लास्टिक कार्ड एक व्यक्तिगत खाता खोलने के साथ या बिना यह अब हर बैंक नई हमारे ग्राहकों कुछ प्रदान करते हैं और क्षेत्र के स्वस्थ प्रतिस्पर्धा "दिग्गजों" बनाने की कोशिश करता है मजदूरी, विभिन्न सेवाओं, तत्काल अनुवाद की सुविधाजनक उपयोग के लिए। बेशक, बारीकियों बहुत छोटा कर रहे हैं। लेकिन प्रत्येक ग्राहक एक ऋण संस्था की बैंकिंग गोपनीयता के रूप में खाते ऐसी सुविधा में रखना चाहिए। क्या इस अवधारणा से भरा है, और क्या, की गारंटी देता है और साथ ही समस्या उसके साथ इस क्षेत्र में एक सेवा प्रदाता लेता है?

आरंभ करने के लिए इस तरह के वाणिज्यिक और बैंकिंग गोपनीयता के रूप में शब्दों के बीच भेद करने के लिए सही है। पहले, वास्तव में, दूसरा तुलना में एक व्यापक अवधारणा है। कुछ सूत्रों में आप भी एक व्याख्या यह है कि वाणिज्यिक किस्मों में से एक के रूप में ऋण संस्थाओं के रहस्य को परिभाषित करता है पा सकते हैं। हालांकि, यह पूरी तरह सच नहीं है। इन संस्थानों के लिए कानून, जिसके आधार पर संगठन के सभी सदस्यों सभी जानकारी वे अपने ग्राहकों के बारे में तीसरे पक्ष के लिए उपयोग के बिना पकड़ रखने के लिए आवश्यक हैं पर, भले ही जानकारी ज्यादा मूल्य नहीं है - गोपनीयता बैंकिंग।

सबसे ऐसे मामलों में, वहाँ नियम के अपवाद होना करने के लिए कर रहे हैं। कभी-कभी बैंक बस कुछ संगठनों से मना करने के बारे में जानकारी है, जो ग्राहकों से संबंधित है प्रदान करने के लिए सही नहीं है। ये संस्थाएं हैं सब से पहले, राज्य स्तर के निकायों के प्रतिनिधियों। हालांकि, इस प्रक्रिया के लिए एक वैध एक अपवाद को न्यायोचित ठहरा कारण होगा। उदाहरण के लिए,, जटिल उलझ या संदिग्ध प्रकृति एक वित्तीय लेनदेन की ग्राहक द्वारा किया जाता है, तो यह बराबर होती है या 600 हज़ार rubles की राशि से अधिक है। इस मामले में, बैंकिंग कानून जरूरी नियंत्रण लेनदेन मतलब। यह आदेश भी तरह से वित्तपोषण को रोकने के लिए किया जाता है वाणिज्यिक संगठनों के आतंकवादी समुदाय है, साथ ही काले धन को वैध।

बैंकिंग गोपनीयता शामिल है सूचना के प्रावधान के सभी खातों और जमा समझौतों, लोगों का एक संकीर्ण सर्कल के कैदियों की स्थिति के अनुसार जमा की संस्था द्वारा प्राप्त मात्रा के बारे में। शारीरिक और कानूनी संस्थाओं के मामले में सभी जानकारी विशेष रूप से ग्राहकों को स्वयं और उनके कानूनी प्रतिनिधि, के लिए उपलब्ध कराया जा सकता है प्रॉक्सी, न्यायिक अधिकारियों, साथ ही बीमा कंपनियों और आपराधिक और प्रशासनिक मामलों पर प्रारंभिक जांच के प्रतिनिधियों (चाहिए अभियोजक की सहमति की उपस्थिति होना) ।

तो योगदान है या नहीं तो अंततः के मालिक मर जाते हैं, ऐसी स्थिति में, बैंकिंग गोपनीयता निम्नलिखित विशेषताएं है। अगर वहाँ एक इच्छा (क्रेडिट संगठन के लिए नोटरी या जारी किए सीधे) तैयार की यहां उल्लिखित है व्यक्तियों में आवश्यक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। ऐसा करने के लिए वे पहचान का सबूत दिखाने के लिए की आवश्यकता होगी। इसके अलावा, जानकारी नोटरी के निपटान में कानून के किसी भी उल्लंघन के बिना प्रदान की जाती है। इस उद्देश्य से, कार्यालय के लिए एक अनुरोध करना होगा। इस मामले में, बैंक कर्मचारी, इन प्रतिबद्धताओं के कार्यान्वयन के लिए जिम्मेदार है, इस सवाल का जवाब कंपनी के लेटरहेड संस्थानों पर छोड़ता है। सूचना अनुरोध में कहा गया है सभी मामलों के लिए पूरी तरह से जिम्मेदार होना चाहिए।

हम गैर निवासियों (विदेशी नागरिकता के साथ लोगों को), जिस स्थिति में बैंक की गोपनीयता के लिए सभी आवश्यक डेटा वाणिज्य दूतावासों के प्रावधान शामिल बारे में बात कर रहे हैं।