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वित्तीय निगरानी क्या है? Rosfinmonitoring

वित्तीय गतिविधियों प्रत्येक नागरिक और आर्थिक ऑपरेटरों की अत्यधिक नियंत्रित किया जाता है और कड़ाई से नियंत्रित। एक सामान्य मानव पर्यवेक्षण के लिए आम तौर पर कानूनी विशेषताओं की वजह से बहुत ध्यान देने योग्य नहीं है, लेकिन कंपनी ने अपने सभी आकर्षण से महसूस किया। तो एक वित्तीय निगरानी क्या है?

सामान्य जानकारी

सभी मौजूदा प्रणाली बैंकों से जुड़ा हुआ है। वे संघीय कानूनों और नियमों के अधीन हैं। इसके अलावा, बैंकों के संचालन कि अपने ग्राहकों को ले जाने के नियंत्रण में शामिल। इस मामले में सबसे बड़ी ध्यान मनी ट्रांसफर, लेन-देन कानून और विदेशी मुद्रा के लेन-देन का कारोबार करने के लिए दिया जाता है।

विशेष रूप से नजर रखने के लिए वित्तीय मॉनिटरिंग सेवा बनाया। उसकी ड्यूटी पर सुनिश्चित करने के लिए कि सभी लेनदेन कानूनी थे। संदिग्ध गतिविधि या वित्तीय निगरानी सेवा के उल्लंघन की स्थिति में निर्देशों के अनुसार काम करते हैं और उचित अधिकारियों को सूचित करने के लिए बाध्य है। और पर्याप्त उपायों के लिए की जरूरत है उनके द्वारा ले जाया जाएगा। समझा जाता है कि संदिग्ध गतिविधि है कि शायद खाते ब्लॉक सकता है का पता लगाने में बैंक स्वयं। कुछ अधिक जवाब पहले से ही Rosfinmonitoring लिए।

कर्तव्यों

क्या वित्तीय निगरानी विभाग में शामिल है? वह पाता है और प्रत्येक जानकारी बाद में वित्तीय प्रक्रियाओं है कि जगह ले जांच करने के लिए एकत्र करता है। feds का मुकाबला करने के उद्देश्य से विशिष्ट उपायों को अपनाने पर निर्णय ले सकता काले धन को वैध। इसके अलावा, वे राष्ट्रीय स्तर पर इस में लगे हुए हैं।

बैंक कर्मचारियों को भी वित्तीय संस्था जहाँ वे काम के साथ स्थिति सीधे में शामिल हैं। इन सभी चरणों का मुख्य उद्देश्य पैसा जो आपराधिक और आतंकवादी गुटों द्वारा प्राप्त किया गया है पैसे का मुकाबला कर रहा है। के बाद से इन फंडों उनकी गतिविधियों को बनाए रखने के लिए जाने की संभावना है, उस लक्ष्य को पाने का हकदार कदम उठाए।

कौन इस प्रक्रिया में शामिल किया जाता है?

बैंकों की वित्तीय निगरानी कर्मचारियों की एक बड़ी संख्या की भागीदारी निकलता है। विशेषज्ञों ने जो पैसे के लिए खोज इसके अलावा - यह इस प्रक्रिया को अधिक से कैशियर और tellers, और प्रबंधकों को शामिल में अपने प्रत्यक्ष जिम्मेदारी है। और कोई आश्चर्य नहीं, क्योंकि इस समस्या को अत्यंत ध्यान के साथ संपर्क किया जाना चाहिए। सब के बाद, अगर आप इस तरह की किसी भी समस्या है, यह खराब करने के लिए है की व्यावसायिक प्रतिष्ठा वित्तीय संस्था।

वित्तीय निगरानी जो अधिकतम कवरेज और ईमानदारी के लिए वरिष्ठ प्रबंधन रैंकों के लिए सीधे रिपोर्ट एक विशेष विभाग, द्वारा आयोजित किया जाता है। व्यावसायिक प्रतिष्ठानों में निदेशक मंडल के रूप में इस तरह के कार्य करता है। राज्य कर्मचारियों को है उच्च पद की। और इस के व्यावहारिक कार्यान्वयन की विशेषता यह है कि वित्तीय निगरानी विभाग के प्रमुख भी डेटा और शीर्ष प्रबंधन के संचार की जांच कर सकते है। परीक्षण के दौरान किसी भी बैंक दस्तावेजों तक पहुंच प्रदान की जा सकती है। वहाँ तो समझ से बाहर स्थिति, विनियमों किसी भी कर्मचारी को उपचार निर्धारित यह उपयुक्त होगा जिसे करने के लिए।

व्यावसायिक प्रतिष्ठानों में वित्तीय निगरानी के महत्व

क्यों इस तरह के चेक बाहर ले जाने चाहिए? जवाब तथ्य है कि वे इस तरह के रूप में कई महत्वपूर्ण कार्यों को निष्पादित करने में निहित है:

  1. संस्था की सुरक्षा सुनिश्चित करना।
  2. आंतरिक नियंत्रण दैनिक रिपोर्ट के संकलन के माध्यम से और बाह्य आपरेशनों।
  3. पंजीकरण के संचालन का क्रियान्वयन।
  4. ग्राहकों आतंकवादी या आपराधिक संगठनों में शामिल होने के लिए जाँच करें।
  5. संभावित अपराधों की रोकथाम।
  6. लोगों की है कि संदिग्ध गतिविधि का संदेह हो की एक काली सूची ड्राइंग।
  7. कानूनों के कार्यान्वयन की निगरानी करना।

यह लगी हुई है और संघीय वित्तीय सेवा निगरानी, लेकिन यह पहले से ही दुरुपयोग रोकने के लिए एक नियंत्रक के चेक के रूप में कार्य कर रहा है।

क्या में हो जाता है के क्षेत्र जिम्मेदार सेवाओं?

आइए देखें कि वित्तीय निगरानी एक निश्चित आपरेशन करने के लिए ध्यान दिया है बनाने के बारे में बात करते हैं। प्रारंभ में, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि किसी भी आपरेशन 600 से अधिक हजार rubles (या किसी अन्य मुद्रा में समतुल्य) के कुल पर प्रदर्शन किया, रूसी कानून के अनुसार, जाँच की जानी चाहिए। इसके अलावा, इस गतिविधि पर्यवेक्षकों के दृश्य के क्षेत्र में आते हैं:

  1. कानूनी संस्थाओं की अनुवाद प्रत्येक नागरिक (जब तक, ज़ाहिर है, नहीं मजदूरी, निष्कर्ष निकाला समझौते के अनुसार पारिश्रमिक के भुगतान, आदि) है।
  2. आय मुद्रा। विशेष रूप से ध्यान विदेश से धन की प्राप्ति के लिए भुगतान किया जाता है। और भी अधिक राजनीति, उन मामलों में सर्जरी का अध्ययन करता है, तो धन से आते हैं अपतटीय क्षेत्र।
  3. पैसे और एक ही दिन में नकदी की वापसी।
  4. जो लेन-देन के एक ही प्रकार दोहरा रूप में आयोजित की जाती हैं बड़ी मात्रा में निकाला जा रहा है।
  5. कई जमा संक्षिप्त अवधि (एक महीने से भी कम), बंद करने और नकदी में पैसे को हटाने के बाद के लिए खोल रहे हैं।
  6. जब एक व्यक्ति नकदी के लिए प्रतिभूतियों खरीदता है।
  7. ग्राहक अनुकूल शर्तों की उपेक्षा।
  8. आपरेशन के कार्यान्वयन कि आर्थिक भावना को सहन नहीं करते। इस मामले में, हम पर्याप्त मजदूरी के भुगतान पर विचार कर सकते है कि कंपनियों को एक शून्य में काम में (हजारों और रूबल करोड़ों)।
  9. दोनों पक्षों ने उस लेनदेन में शामिल कर रहे हैं वर्गीकृत करने का असंभव।
  10. अन्य बैंकों की पेशकश जमा पर कम ब्याज दरों के रूप में सबसे खराब स्थिति, उच्च आयोगों और इतने पर चार्ज करने के लिए पैसे का हस्तांतरण।

आप देख सकते हैं, काफी आसानी से अनुसंधान और जिम्मेदार सेवाओं से ब्याज की एक वस्तु बन जाते हैं। यह आपराधिक तत्वों का बहुत महत्वपूर्ण गतिविधि के कारण बड़े पैमाने पर है।

क्या आपरेशन सफलतापूर्वक पूरा हो गया तो क्या होगा?

ऐसे मामलों में, आमतौर पर केवल दस्तावेजों है कि फंड खातों में हैं की वैधता की पुष्टि प्रदान करने के लिए की जरूरत है। ये वेतन खातों के बयान, दस्तावेजों व्यावसायिक गतिविधियों, बिक्री अनुबंध, विरासत या दान का एक परिणाम के रूप में प्राप्त आय की पुष्टि हो सकती है। तुम भी वित्तीय वक्तव्यों, टैक्स रिटर्न, ऑडिट रिपोर्ट की प्रति का उपयोग कर सकते हैं। ज्यादातर मामलों में, इस खाते, या चल रहे आपरेशन अनलॉक करने के लिए पर्याप्त से अधिक है। यह सच है, वहाँ वैधता का सबूत का जवाब देने में एक निश्चित झिझक हो सकता है।

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